Разработка информационной системы для лизинговой компании. Лизинг и информационно-аналитическая система

Торгово-информационная и операционно-аналитическая система финансовой аренды (лизинга)

Эффективное решение модернизации предприятий России Цель Системы: удовлетворить интересы представителей делового сообщества в установлении взаимовыгодного сотрудничества на рынке финансовой аренды (лизинга). Лизинг в большей степени направлен на расширение деятельности работающего предприятия, на модернизацию или дооснащение его производства. Система B2B-Leasing представляет уникальные возможности организациям, планирующим модернизацию, увеличение основных фондов и получении реальной экономии средств. Технология работы Системы позволяет организациям любой формы собственности провести запрос на лизинг значительно быстрее, экономичнее и эффективнее.

Система объединяет лучшие предложения Лизинговых компаний для увеличения продаж Поставщиков и эффективной модернизации основных фондов Лизингополучателей. Каждое лизинговое обращение доходит до финансирования! Любой проект можно профинансировать за счет привлечения к тендеру до 50 Лизинговых компаний. Финансирование лизинговых проектов в рублях, евро, долларах. Система B2B-Leasing полностью решает вопрос о финансировании продаж техники или оборудования. Независимо от организационно-правовой формы Лизингополучателя, региона эксплуатации предмета лизинга, стоимости предмета лизинга. B2B-Leasing – это 8 лет опыта в лизинге. Это не просто Система в сети Интернет. Это опытные специалисты. Мы занимаемся продажей лизинговых услуг – Поставщики увеличивают продажи техники и оборудования. Поставщик имеет дополнительную возможность получить бонус от реализации сделок, проведенных через Систему.

Шаг 1. Регистрация. Для того чтобы работать в Системе, необходимо сначала ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ. Регистрация является БЕСПЛАТНОЙ. Регистрация отсекает массу пустых лизинговых обращений. Шаг 2. Формирование и подписание договора. После получения логина и пароля для полноценной работы в Системе (организации и участия в тендерах на лизинг) необходимо сформировать счёт на оплату по выбранному тарифу и договор. В Личном кабинете, блоке «Оплата» Вы можете выбрать тариф, нажав кнопку «Получить счёт» сформировать договор на подключение, а также счёт на оплату работы, в соответствии с выбранным тарифом. Подпишите договор, оплатите счёт и направьте 2 экземпляра договора на подпись компании-оператору Системы. Договор заключается один раз. Шаг 3. Получение доступа к работе к работе в Системе B2B-Leasing Для быстроты принятия решения Оператором системы о доступе к системе B2B- Leasing просим Вас после оплаты выслать нам в отсканированном виде копию платежного поручения на оплату. В этот же час Вы являетесь полноправным участником Системы. Для полноценной работы в Системе Вам необходимо пройти 3 простых шага.

Запрос котировок на лизинг – это самый быстрый способ найти финансирование Вашего проекта! Запрос котировок на лизинг - это краткая форма запроса, ответ от Лизинговых компаний через 1 час! Запрос котировок на лизинг позволит увидеть основные условия лизинга. Запрос оферт на лизинг - это дополненная форма запроса, ответ от Лизинговых компаний в течение 1-3 рабочих дня. Больше Лизинговых компаний будет задействовано в тендере. Ниже % удорожания. Принципы работы Системы:

Вы получили комплекс услуг по организации лизингового финансирования. Коммерческое предложение на лизинг в течение 1-го часа! Вы сэкономили время на организацию лизингового финансирования. Лизинговое финансирование за 3 (ТРИ) дня! Вы сэкономили свои средства и/или средства своих Клиентов на 30-50% ставки лизинга. Вы увеличили вдвое продажи техники или оборудования, не отвлекаясь на поиск и согласование лизингового финансирования. Вы увеличили присутствие своей компании в регионах России. Предприятия и организации малого, среднего и крупного бизнеса из всех регионов России получили возможность финансироваться от крупных российских и европейских лизинговых компаний. Мы эффективно участвуем в модернизации предприятий России!

115114, г. Москва, Дербенёвская набережная, д. 7 стр. 17 Тел./факс: +7 (495) Тел.: +7 (495)

10 апреля в Москве прошла конференция «Информационная система лизинговой компании: современное развитие и перспективы». КОРУС Консалтинг СНГ, группа компаний Сбербанка, представил на мероприятии свой проект E-Leasing , портал для автоматизации процесса лизинговых сделок.

Кто вовремя успел оптимизировать бизнес-процессы, тот и впереди. Сфера лизинга как одна из наиболее близких к клиенту не исключение: автоматизация бизнес-процессов дает серьезные конкурентные преимущества. На конференции выступили эксперты рынка, компании с большим опытом внедрения информационных систем - Сбербанк Лизинг, ВЭБ Лизинг, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Альфа-Лизинг, а также представители крупного IT.

Выступление КОРУСа было посвящено лизинговому процессу: от запроса до подписания. Благодаря разработанной компанией платформе E-Leasing из него полностью исключены бумажные носители. Проект, который стартовал не так давно, но уже сейчас сильно облегчает работу лизинговых компаний, их клиентов, поручителей, поставщиков и агентов.

Главное преимущество E-Leasing в том, что в его основе - технология юридически значимого электронного документооборота, что позволяет полностью отказаться от бумажных носителей и подписывать договоры в режиме онлайн, вне зависимости от расстояния между контрагентами, видом деятельности и масштабов бизнеса. Согласование сделки, мониторинг документов и подписание договоров - все эти лизинговые процессы переведены в электронный вид.

Разберем кейс: клиент решил заключить лизинговую сделку - как работает E-leasing? Пользователь заходи на сайт лизинговой компании и регистрируется в Личном кабинете. Для регистрации ему достаточно ввести всего лишь ИНН компании и свои контакты - все остальные юридические данные подтянутся сразу же из открытых источников.

После регистрации Лизинговой компании сразу же приходят не только контакты клиента, но и предварительный скоринг его благонадежности. В этом помогает , интегрированный прямо в платформу. Финансовый и правовой статус, аффилированность и возможные риски неплатежей можно легко определить с помощью этого продукта. Если в личном кабинете зарегистрировался действующий клиент Лизинговой компании, он сразу получает уже предодобренные предложения в соответствии с его историей.

Затем клиент моделирует свое предложение в Лизинговом калькуляторе и отправляет запрос, после чего сотрудник компании через платформу направляет список необходимых документов в электронном виде. В Личном кабинете клиент подгружает пакет документов, подписанный электронной подписью (ЭП). Если электронной подписи нет, не беда - ему предложат заказать ее онлайн. Загруженные документы распознаются автоматически, на их основании формируется проект Договора, который через все тот же личный кабинет запускается на согласование всех участников сделки. После проверки и согласования проводится юридически.значимое многостороннее подписание. Сделка завершена!

В рамках E-leasing сотрудник может провести мониторинг лизинговой документации клиента и запросить дополнительные документы - разумеется, в электронном виде. Кроме того, после завершения сделки платформа продолжает сокращает издержки на ее дальнейшее сопровождение: запросы у клиента необходимых документов и отправка счетов-фактур, актов и любых доп.соглашений также переводится в онлайн пространство.

«Только представьте, сколько документов приходится подписывать всем участникам лизинговой сделки, учитывая, какими сложными и масштабными они могут быть! Электронная площадка E-Leasing не только упрощает процедуру оформления и подписания договорной документации, но значительно сокращает расходы на бумажный документооборот и почтовые отправки, риски утери документов, а также исключает роуминг с отдельными клиентами. Представитель лизинговой компании получает удобный инструмент для взаимодействия с клиентами и агентами. Клиент получает всегда оперативную и корректную документацию в любой точке мира»,

- обратилась к специалистам рынка Анастасия Строкова, директор департамента продаж и обслуживания КОРУС Консалтинг СНГ.

Интерес к продукту был ожидаем: участники рынка, крупнейшие представители отрасли, задали Анастасии множество дополнительных вопросов о технологии. Если вопросы есть у вас, мы обязательно на них ответим:

7 911 778 55 27

Строкова Анастасия,
Директор департамента продаж и обслуживания

Объединенная Лизинговая Ассоциация - организатор мероприятия. Создана в 1999 году и к настоящему моменту является крупнейшим Российским профессиональным объединением участников лизинговой отрасли, объем бизнеса которых составляет около 80% официального рынка лизинга России. Представляет лизинговую отрасль РФ в Европе, являясь членом Европейской Конфедерации Лизинговых Ассоциаций (Leaseurope).

Определить сущность создаваемого предприятия, предметную область его деятельности; определить миссию предприятия и основные цели его деятельности; разработать организационную структуру и структуру управления предприятия; установить координационные потоки в организации;

Если эта работа Вам не подошла внизу страницы есть список похожих работ. Так же Вы можете воспользоваться кнопкой поиск

Результаты анкетирования лизинговых компаний в рамках исследования "Рынок лизинга по итогам 9 месяцев 2009г.":

В каком направлении необходимо развиваться ИТ-системам?

Резюме

Информационные технологии не обделены вниманием: более половины участников анкетирования (57%) продолжали в 2009 году развитие системы автоматизации бизнеса. Четверть компаний успели сформировать работоспособную ERP-систему до начала 2009 г. Только 18% респондентов отложили создание или улучшение системы на будущее.

Больше функциональности и интеллекта: наиболее востребованными направлениями развития имеющихся АИС являются развитие функциональности и усиление отчетно-аналитического блока. Также акцент на повышение интеллектуальной составляющей информационных систем сделало большинство компаний, отметив трудности с получением данных для анализа.

Скорее жив, чем наоборот: 31% компаний считают, что скоринг вновь начнет активно использоваться в лизинге в ближайшие годы, еще 19% уверены, что скоринг не утратил позиции и в текущее время. Пятая часть компаний (22%) считают, что для активного развития скоринговых схем необходимо будет подключать дополнительные методы анализа рыночной информации.

Новых KPI не нужно, необходимы лишь оперативность и точность: более 60% компаний отмечают, что имеющегося набора показателей эффективности деятельности достаточно для анализа работы ЛК, проблема состоит лишь в оперативности, точности и стоимости получения данных показателей.

Автоматизированная четверть: только 27% компаний отмечают, что функции риск-менеджмента в организации автоматизированы в достаточной степени. При этом 37% ощущают необходимость дальнейшей автоматизации процессов риск-менеджмента. Почти пятая часть компаний (18%) уверены, что риск-менеджмент не может быть автоматизирован в принципе.

Методика исследования:

Анкетирование было проведено в рамках анализа рынка лизинга по итогам 9 месяцев 2009 г. В анкетировании приняли участие 33 лизинговые компании с различными масштабами деятельности, имеющие лизинговый портфель объемом от 700 млн руб. до более чем 100 млрд руб.

Итоги анкетирования

Был ли отмечен 2009 год работой над ERP-проектом в Вашей компании?

При рассмотрении и использовании этих и нижеследующих результатов анкетирования необходимо учитывать, что в исследовании решили принять участие в основном те лизинговые компании, для которых тема автоматизации является актуальной: судя по открытым информационным источникам, список лизингодателей, начавших или продолживших проекты автоматизации в 2009 году, сильно коррелирует со списком участников данного исследования. Поэтому приведенные выше цифры все же нельзя рассматривать как показатели по отрасли в целом.

В какую сторону Вы планируете развивать текущую информационную систему управления?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Комментарий партнера исследования:

Большинство лизинговых компаний считает недостаточной текущую функциональность отчетно-аналитического блока имеющихся информационных систем. Это подтверждается также структурой ответов на следующий вопрос .

Анализ сделок и деятельности ЛК в целом: есть ли у Вас ощущение нехватки используемых в компании экономических показателей? KPI и прочих агрегатных характеристик – для полноценного анализа эффективности в различных срезах?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Какой Вы видите методологию планирования продаж в Вашей компании в перспективе 2010-2011 гг.?
Считаете ли Вы, что управление продажами будет строиться в рамках планирования по целям и в тесной связке с бюджетированием?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Комментарий партнера исследования:

Долю компаний, которые управляют своими продажами в соответствии с установленными планами продаж и в тесной связке с бюджетированием, можно считать одним из показателей развития отрасли. Использование технологии управления продажами по целям – один из признаков «рыночности» и перспективности компании. Четверть игроков утверждает, что уже использует, и треть рассчитывает в течение двух лет начать использовать эту технологию.

Реализация технологии в полной мере невозможна без поддержки со стороны информационной системы (ИС). Однако, обращает на себя внимание следующее соотношение: доля стремящихся к технологичным продажам особенно высока (более 50%) среди компаний, которые только планируют построение ИС класса ERP. Следовательно, у этих лизингодателей есть хорошая возможность учесть требования по технологии продаж в ИС на самом раннем этапе ее проектирования.

Вернет ли в ближайшие годы скоринг утраченные позиции? Возможно, для этого ему придется стать более интеллектуальным?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Какой принцип, на Ваш взгляд, должен лежать в основе автоматизации филиалов ЛК?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Комментарий партнера исследования:

Доля «распределенного» принципа довольно высока, что, однако, не противоречит изначальным предположениям организаторов исследования. Интересно, что данный подход все еще популярен у компаний первой десятки, располагающих как качественной связью, так и мощной ИТ-инфраструктурой. Это может быть следствием как недостаточной масштабируемости используемого ПО, так и исторически сложившихся подходов в управлении филиалами.

Автоматизированы ли функции риск-менеджмента в Вашей компании?

Источник: «Эксперт РА» + AXELIT, по данным опроса лизинговых компаний

Представляет собой комплекс программных компонентов , методик и бизнес-процессов, призванных решить задачу обеспечения менеджмента высшего и среднего звена, акционеров компании оперативной, точной и непротиворечивой информацией о финансовом состоянии бизнеса.

Предлагаемое решение относится к классу систем MIS ― Management Information Systems . В основе решения лежит процесс оперативного сбора, систематизации, накопления и предоставления информации по следующим основным направлениям:

• анализ состояния лизингового и кредитного портфелей ;
• подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО;
• мониторинг основных ключевых показателей эффективности;
• сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей;
• управление финансовыми рисками;
• сценарное планирование.

Анализ состояния кредитного портфелей

Анализ портфеля лизинговых договоров по более чем десяти аналитическим направлениям и более чем ста параметрам для каждого договора. Анализ портфеля привлеченных кредитов. Расчет денежных потоков, эффективной процентной ставки, чистых инвестиций в лизинг, полученного и накопленного финансового дохода.

Подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО

На основе данных российского бухгалтерского учета, данных лизингового и кредитного портфелей, ручных корректировок подготавливаются следующие основные отчеты: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет
о движении денежных средств. Эти отчеты существуют как в «управленческом» варианте ― для внутренних пользователей, менеджмента, акционеров, так и в варианте «МСФО» ― для публикуемой отчетности. Возможности системы не ограничиваются перечисленными отчетами, а позволяют на основании тех же финансовых данных
строить десятки и сотни других управленческих отчетов.

Мониторинг основных ключевых показателей эффективности

На основе данных лизингового и кредитного портфелей, фактических и плановых данных, хранимых в Модели финансовых данных, строится серия ключевых показателей эффективности деятельности компании. Ключевые показатели выводятся на интерактивные информационные панели в цифровом и графическом виде.

Сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей

Система содержит блок данных о финансовом состоянии лизингополучателей. В процессе загрузки данных официальной или управленческой отчетности лизингополучателей, ручного ввода экспертных оценок накапливается приведенная к единому стандарту информация о лизингополучателях. Это позволяет мгновенно получать информацию о текущих показателях деятельности лизингополучателей, просматривать тенденции, в графическом виде получать тревожные сигналы при выходе значений показателей за допустимые рамки.

Управление финансовыми рисками

Поставляемая в составе решения Модель финансовых данных, а также механизмы расчета и обработки данных позволяют проводить расчет и анализ следующих видов рисков:

• кредитные риски (риски невозврата, дефолта и т.д.);
• риски ликвидности;
• процентные риски (риски изменения процентных ставок по кредитам и лизинговым договорам);
• валютные риски.

Сценарное планирование

Система содержит набор моделей для оценки влияния изменений различных параметров на ключевые показатели деятельности лизинговой компании. Предложены несколько базовых сценариев и реализована возможность моделирования различных поисковых сценариев («что-если») и целенаправленных сценариев («что необходимо для…»). Вся совокупность переменных сценарного планирования разделена на управляемые и неуправляемые параметры со стороны руководства компании. Сценарное планирование ориентировано на моделирование последствий изменения характеристик портфеля лизинговых контрактов и других управляемых характеристик лизинговой деятельности.

В основе решения лежат: построенная Модель финансовых данных, набор механизмов для обработки исходных данных (их обогащения), набор алгоритмов, применяемых в расчетах, и набор аналитических приложений ― средств представления и анализа

Модель данных построена на основе примеров лучшей мировой практики, используемых в хорошо зарекомендовавших себя решениях для финансовых институтов компаний SAP и Oracle. Это дает уверенность в том, что модель хорошо проработана, точно описывает особенности лизингового бизнеса и в будущем не потребует серьезной переработки. Модель обладает необходимой гибкостью и позволяет заполнять ее данными не всю сразу, а поэтапно, с той степенью точности и детализации, с какой это нужно или возможно.

• базовая информация о клиентах-лизингополучателях;
• базовые параметры лизинговых договоров;
• информация об источниках финансирования ― кредитах;
• графики платежей по договорам лизинга или основные параметры этих графиков;
• фактические платежи;
• данные бухгалтерского учета;
• информация о финансовом состоянии лизингополучателей.

Обогащение данных

Результатом работы механизмов обогащения данных является информационный массив, выверенный, компакт-ный и удобный для использования. Отчеты, выборки, графики, информационные панели подготавливаются
на основании этого набора практически мгновенно. Пользователи легко ориентируются в структуре
этого набора и строят свои собственные выборки
и информационные панели. Механизмы расчета, «обогащения», встроенные в систему специально настроены на специфику лизингового бизнеса.

Средства представления

Решение включает в себя блестяще продуманный и реализованный инструмент для построения аналитических приложений QlikView, наиболее успешный продукт данного класса в 2009 году. При помощи данного инструмента создана серия преднастроенных интерактивных аналитических информационных панелей для лизинга.

Информационные панели включают в себя весь комплекс аналитики, начиная с общей финансовой отчетности - баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д., и заканчивая сверхподробной информацией по каждому договору лизинга, его истории. Информационные панели являются действительно интерактивными и позволяют одним щелчком мыши вращать, фильтровать, детализировать и перемещаться по информационному массиву. Вместе с тем, аналитические приложения ― это инструмент пользователя, позволяющий легко создавать свои собственные выборки и информа-ционные панели, используя для этого понятные бизнес-пользователю термины и формулы, подобные формулам Excel.

Информационно-аналитическая система в лизинге. Результаты

• Систематизированная и выверенная информация о финансовом состоянии, основанная на детальных учетных данных и экспертных знаниях сотрудников компании;
• Значительное снижение затрат на подготовку сводной управленческой отчетности и отчетности по МСФО;
• Возможность мониторинга достоверной картины функционирования бизнеса в онлайн-режиме;
• Система содержит в готовом виде:
  • модель финансовых данных;
  • заполненные эталонные справочники;
  • аналитические приложения с десятками преднастроенных информационных панелей;
  • механизм расчета и обогащения данных;
  • пользовательский интерфейс для работыс данными (ввод и загрузка);
  • методику заполнения системы данными и расчета показателей;
  • пользовательскую документацию по структуре данных и их обработке.

Преимущества решения

Модель данных лизингового бизнеса достаточно стабильна и может быть использована в готовом виде в большинстве компаний.
Длительный анализ и проектирование не требуется.

Система использует те данные, которые доступны прямо сейчас, не важно, какого они качества.
Недостающие или «грязные» данные могут быть введены, загружены и откорректированы вручную. Для этого предоставляется специальный интерфейс. Таким образом, сразу захватывается область, закрываемая так называемой «Excel-автоматизацией».

Система содержит готовый механизм расчета показателей.
Обычно при построении ХД расчеты реализуются в рамках разработки процедур загрузки (ETL ― Extract-Transform-Load).
В данном случае часть этих процедур, отвечающая за трансформацию, уже включена в решение.

Система не привязана к каким-либо системам первичного учета.
Одно из важнейших преимуществ. Часто ХД использует в своей Концептуальной модели особенности того или иного источника данных, из которого оно наполняется. При замене источника требуется серьезная переработка структуры ХД. При этом теряются исторические данные, так как их нужно конвертировать в новый формат, а это, обычно, нетривиальная задача.

Система не следует классическому принципу построения ХД – загрузка детальных данных и агрегация их.
Вместо этого данные в Модели финансовых данных существуют на том уровне детализации, на котором это имеет смысл для анализа. Детальные данные подключаются по мере появления требований и возможностей.

Цикл «проектирование-разработка-ввод в эксплуатацию» сокращен до двух-трех недель.
Вместе с этим к работе с системой, тестированию активно привлекаются пользователи. За счет этого требования к системе не успевают устареть, пользователи постоянно в курсе текущего состояния дел, что вызывает доверие к системе и желание пользоваться ею, как рабочим инструментом. Немалую роль здесь играет выдающееся средство анализа ― инструмент QlikView.